留学换汇注意的问题


    留学在外,换汇就成了家常便饭。大多数同学的生活开销还需要国内的家人来支持,银行转汇的手续之繁杂想必也深有体会。不少同学因为种种原因,私自在网络或者生活中,和朋友或者陌生人兑换外汇……殊不知,已经触及了法律的红线!
 
 
 
    最近,英国的留学圈就被换汇问题洗了洗脑——95个留学生因卷入洗钱活动,而被冻结了银行账户!总金额高达360万英镑!其中大多数都是中国留学生,该新闻上了英国国家犯罪调查局。
 
    新闻没有透露留学生的具体信息,只是提到海外留学生并不了解有些银行的操作可能是违法的。这些账户被银行查出可能涉嫌洗钱,而NCA下属的国家经济犯罪调查中心则认为这些留学生可能被犯罪团伙盯上,卷入了洗钱的活动。
 
    现在,这些账户已经被冻结,提交给了地方法院,以确保这360万英镑能够被调查。有那么多金额的账户被突然冻结,这已经让很多留学生焦头烂额了,但这都不是最严重的后果。如果调查可以证明资金是犯罪所得或者意图用于非法行为,那么这笔钱将随后被没收……
 
    被冻结的账户有以下特征:
 
    1. 现金直接打入存取款机
 
    2. 和已知的一些洗钱方式相似的特征模式。如:小额且频繁地现金存款,以规避银行和执法部门的审查
 
    3. 自称汇款是用于对海外留学生的财政支持,但后来发现并未用于留学相关活动
 
    4. 汇入账户的资金宣称用于购买出口到中国的商品,而订购货物的一方与资金来源之间没有任何关联。
 
    这个案例并非孤案,很多留学生出国后为了方便换汇,可能会加入一些私人换汇的微信群,线上线下换汇,以为无人知晓;其实早就被警方盯上。钱款被没收还是小事,有些人甚至因此被起诉,最后被判缓刑,罚做义工,有一些犯罪组织有计划地盯上了留学生,以私自兑换外币的方式进行洗钱活动。
 
    所以,各位留学生或者来旅游的人一定要小心谨慎啊,私自买卖外汇无论国内外都是违法行为!
 
    出国在外,肯定会碰到换汇问题,我们该怎么办呢?
 
    1. 最简单又实用省钱的方法就是去各大银行办一张全币种的信用卡,或让父母办银联的信用卡用父母的副卡。
 
    2. 最最谨慎和传统的方法:从国内银行直接汇款。
 
    3. 支付宝!国外使用支付宝真的很方便!
 
    道路千万条,安全第一条。出国不规范,亲人两行泪。邦主提示各位要出国的宝宝,一定要遵守《携带外币现钞出入境管理暂行办法》:出境不能携带超过5000美元(包括5000美元)的现钞;个人在境外取现规定了每年不超过等值10万元人民币的限额;个人每年等值5万美元的购汇额度不变。
 
更不要,找私下渠道换汇!!!!!